Требования к проверке документов

Требования к проверке документов при выдаче электронной подписи

03.12.2018 г.

Уважаемые клиенты!

В связи с участившимися случаями мошенничества и в целях выполнения обязанности по идентификации заявителей, а также для минимизации рисков сотрудников УЦ и Партнёров АО "Калуга Астрал" принято решение о введении нового Регламента проверки документов при выдаче электронных подписей.

АО "Калуга Астрал" является аккредитованным удостоверяющим центром (далее - УЦ). Деятельность УЦ в Российской Федерации регулируется Федеральным законом №63-ФЗ от 06.04.2011 "Об электронной подписи и регламентом Удостоверяющего центра (далее Регламент). Федеральный закон «Об электронной подписи» обязывает УЦ проводить идентификацию личности Заявителя, которому необходимо оформить электронную подпись. В соответствии с ч.7 ст.13 указанного Закона, удостоверяющий центр вправе самостоятельно принимать решение о запросе дополнительных документов и процедурах при выдаче квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи, в том числе об использовании -фото и -видео фиксации.

Разъяснения к документу «Регламент проверки документов V.4»

Данный Регламент распространяется на все продукты АО "Калуга Астрал", в рамках которых необходим выпуск ЭП (1С-Отчётность, Астрал Отчёт, 1С-ЭТП, Астрал-ЭТ).

Согласно требованиям, при первичном подключении Абонента Партнер обязан (п.3.1):

1. Идентифицировать личность Представителя заявителя сертификата при его личном присутствии;

2. Проверить и сохранить оригинал заявления на изготовление ЭП, подписанное Заявителем собственноручно;

3. Проверить основной документ, удостоверяющий личность Представителя заявителя в соответствии с законодательством Российской Федерации (оригинал);

4. Проверить и сохранить документ, подтверждающий полномочия Заявителя (в случае, если ЭП оформляется не на руководителя организации, указанного в выписке из ЕГРЮЛ) (оригинал);

5. Получить от владельца ЭП оригинал бланка Сертификата, подписанного собственноручно (необходимо предоставить в течение 30 рабочих дней после генерации ЭП);

6. Прикрепить в Информационный ресурс УЦ следующий набор документов:

а) скан-копию заявления на изготовление ЭП, подписанное Заявителем собственноручно;

б) скан-копию паспорта Заявителя;

в) скан-копию бланка Сертификата, подписанного владельцем ЭП;

г) фотографию Заявителя с развернутым паспортом (страницы 2-3, качество фотографии должно предоставить возможность сличения лица Заявителя и фотографии в паспорте);

При предоставлении документов / получении ЭП доверенным лицом дополнительно:

7. Проверить и сохранить оригинал доверенности на предоставление документов от Заявителя;

8. Проверить копию основного документа, удостоверяющего личность Заявителя в соответствии с законодательством Российской Федерации;

9. Прикрепить в Информационный ресурс УЦ следующий набор документов:

д) скан-копию доверенности на предоставление документов от Заявителя;

е) скан-копию паспорта Представителя заявителя;

ж) фотографию Представителя заявителя с развернутым паспортом (страницы 2-3, качество фотографии должно предоставить возможность сличения лица Представителя и фотографии в паспорте);

Что значит "идентифицировать личность Заявителя при его личном присутствии"?

Партнёр обязан при личной встрече подтвердить личность Заявителя путём проверки оригиналов его документов и сличения фотографии в Паспорте с Заявителем. Идентификация необходима только при первичном подключении.

Для минимизации действий со стороны Заявителя, компанией «Альтер Лого» предусмотрен сервис выезда к Заказчику для идентификации Заявителя. Стоимость данной услуги можно уточнить у менеджера.

Нужно ли предоставлять СНИЛС Заявителя?

Для выпуска Электронной подписи в заявке необходимо указать номер СНИЛС. Копию к заявке прикладывать не обязательно.

Почему ввели новое требование о предоставлении фото Заявителя с паспортом?

Новые требования возникли вследствие участившихся случаев мошенничества с предоставлением поддельных деклараций. От имени клиентской фирмы злоумышленники по доверенности могут получить сертификат КЭП и подавать декларации о несуществующих сделках в целях возмещения НДС. Ответственность по уплате НДС по этим сделкам падает на фирму, от чьего имени была подана декларация.

С целью защиты клиентов от подобных махинаций мы корректируем процедуру сбора документов. Это делается в интересах клиентов.

Требование о предоставлении фотографии Заявителя с паспортом сделает невозможным получение подписи по поддельным документам с помощью удаленной идентификации. Эта мера позволит также защитить Партнёра от претензий контролирующих и следственных органов в случае отказа клиента признать факт получения им сертификата КЭП. Подобный дополнительный способ идентификации является общепринятым при идентификации личности в системах дистанционного банковского обслуживания.

В соответствии с п. 6.2. Регламента УЦ АО "Калуга Астрал" (опубликован на сайте astral.ru), перечень документов, необходимый для выпуска ЭП является открытым и УЦ, по своему усмотрению, имеет право запрашивать дополнительные документы.

Требования, предъявляемые к фотографиям?

Качество фотографии должно предоставить возможность сличения лица владельца ЭП и фотографии в паспорте, и должны быть читаемы реквизиты паспорта.

Примерный вариант фотографии:

Проверка оригиналов документов у абонентов из других регионов.

В АО "Калуга Астрал" существуют Пункты проверки документов в городах с численностью более 50 тыс. человек (более 350 пунктов). При условии нахождения Заявителя в регионе, отличном от региона Партнёра, обязанность проверки документов перекладывается на Пункт проверки документов.

В какой форме должна быть доверенность на предоставление документов?

Для Организаций доверенность, заверенная нотариально приветствуется, но не является обязательным требованием.

Нотариальное заверение доверенности на уполномоченное лицо от ИП является обязательной.

Рекомендованная форма доверенности может быть предоставлена Партнером. Указанная форма не является обязательной и допускается её корректировка Заявителем.

Какие документы Заявителя предоставляет Уполномоченное лицо - оригиналы или копии?

Уполномоченное лицо предоставляет копии документов Заявителя, оригинал своего Паспорта и оригинал доверенности от Заявителя.